10 年穩健配息,殖利率 > 5% 的定存金牛股,其中 8 檔股價不到 50 元!

大盤修正後,除權息之前

是檢視手中持股的好時機

台股暨 2018/10 經歷修正後

2019/05 又因貿易戰再度修正

現股操作上,由於好壞股通殺,令選股有一定的難度

尤其在 5 月公布的 4 月營收如果出現跳水的

就更容易成為被第一個開鍘的目標

而財報亮眼的,沒看仔細可能一進場就被主力出貨

手腳不夠快的狀況,就容易追高殺低、被多空雙巴

但 2019/05 的修正期,對執行存股的朋友來說

卻是見獵心喜,因為好壞股通殺

加上許多的傳產、金融股出現大漲

就有機會部分將手中漲多的部位,作部分套利

並且在好股出現股價拉回時,趁機低接進場

 

 4 條件選出穩健定存股

1. 十年穩健配息,勝過暴起暴落

喜歡定存股的朋友,包含我在內

「配息穩定」通常無法被拿掉

在沒有重大事件發生的情況下

可能一抱就是一、兩年過去

中間也可能 3 ~ 6 個月才看一次股

所以與其選擇今年發很多,但明年不發的公司

我反而希望持有的股票配息要穩定

甚至在金融海嘯期間,還能配息就更好

條件上設定會以

近 10 年現金股利皆 > 1

 

2. 希望股價波動不大,降低虧損風險

而在定存股的選擇,由於自己操作上

通常都是持有 1 ~ 3 年左右

用配息降低持股成本後,分批出脫持股

或是剛好手中持股漲多,就部分獲利了結

之後找不同產業的再次進場,來分散風險

這部份我比較偏好:股本要 > 50 億

因為在股價波動上

大型股與中小型類股相比

在股性上相對穩健許多

同時也因為這個特性

股價不容易出現暴漲暴跌

對於少盯盤的定存股族來說會比較穩

3. 殖利率 > 5%,要勝過 0050

大家會希望學習定存股的原因

就是因為銀行的利率太低

所以希望定存股能帶來更好的報酬

同樣的,由於 0050 的年報酬率大約落在 5 %

那麼定存股的標的,如果殖利率不達 5 %

但股價又比 0050 來的貴,捨棄 0050

選擇存股的話就不一定比較划算

所以在 殖利率部分,可以留意 > 5%的標的

再這次大盤拉回中,有沒有被錯殺的好股

否則以剛進場的新手而言

先從研究 0050 找出自己的進出場邏輯

報酬其實並不會比較低

 

4. 本益比 ≦ 15,留意逢低進場標的

同樣的,因為 0050 的殖利率大概落在 5% 左右

換算下來,本益比落在約 20 倍

所以超過 20 倍以上的股票

在大家的認知中,會是買貴的

所以在本益比的部分,會選擇本益比在 20 倍以下的

而這邊從嚴選擇,以本益比 ≦ 15 作為篩選條件

 

10 檔定存金牛 – 十年穩健配息

近 10 年現金股利皆 > 1

股本 > 50 億

本益比 ≦ 15

殖利率 > 5%

 4 個條件可以選出股本較大

股價比較不易波動

並且 10 年持續配息,現金股利都 > 1 的定存股

 

養成定期檢視持股組合

運用大行情縮短達標時間

由於定存股通常一抱就是幾年

一般來說其實並不會有太多換股的機會

但如果遇到像 2018/10 月大盤崩跌

或是 2019/05 

我就會很開心的積極觀察

是不是有好股跟著被下殺了

像是持股組合中有部分是金融股

在 10 月底左右,金融股下殺時

就會特別的去看有沒有進場機會

因為定存股具備穩健、波動不大

通常下殺的機會不大

一般只能用時間,靠配息降低持股成本

但在股市下殺的大行情時

就有機會用更划算的價格去增持股票

 

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